佳莹控股对话财富管理新趋势与机遇

2018年11月30日,由《今日财富》主办的“2018中国独立财富管理峰会暨第四届金象奖”在上海举行。科盛集团副总裁许文堂先生代表集团子公司佳莹控股与来自全国金融监管、行业领袖、专家学者等三百多位嘉宾出席本次论坛,共同探讨财富管理行业的挑战和机遇,促进行业未来的规范和繁荣。佳莹控股凭借优异的成绩与在行业良好声誉荣获“2018中国独立财富公司品牌奖”。同时,获奖的还有诺亚财富、恒天财富、钜派投资、宜信财富、格上财富等优秀机构。

出席本次峰会有全国人大财经委办公室原副主任王连洲、摩根大通亚太区董事总经理、中国投资银行主席龚方雄、钜派投资集团董事长兼CEO倪建达、南开大学教授、博导与国财富经济研究院院长陈宗胜、佳莹控股代表许文堂、恒天财富总裁崔同跃、海富通基金总裁任志强、中金公司资管部执行总经理郑海洋、银财富副总裁王瑰、歌斐资产管理合伙人兼CFO潘青、秋实财富董事长张秋林、格上财富副总裁兼首席经济学家刘海影等业界代表。

在圆桌论坛环节,科盛集团副总裁许文堂就“财富管理新趋势与机遇”话题从行业变化与机遇、私人投资者的财富新需求及未来颠覆财富管理行业新技术与新模式三方面深度的与与会嘉宾探讨。

许文堂先生首先指出,财富管理就是实现财富本身的保值或是增值,这种管理行为可以理解为现在有什么样的资源,未来会有什么样的资源,怎么把这些资源进行有效的配置。那么在严监管环境下,反而这个市场的发展会很乐观,从长远看,5年内的时间将发生大规模爆炸式增长。

一方面,人口极速老龄化,财富人群也趋于老龄化,在这个时间档口,大多数企业将面临企业传承与财富传承的双重煎熬。而将企业经营转为财富管理,或将财富交与专业机构打理的需求将进一步增长,也就是说财富保护和传承的需求越来越受重视。另一方面,客户理财观念日益成熟,财富诉求有了进一步分化,不论是产品类型的多样,还是境内外配置的多样。已经从被动接受产品推销转向咨询独立的财富顾问,从而主动选择财富管理服务,对理财师的要求进一步扩大以及要求机构的专业程度也日益严格,并且投资者进行资产配置的方式越来越多样化,相比以往零散化投资,客户更希望机构能提供一揽子资产配置方案。那么在这样的趋势下,顺着大势,行业会更规范更繁荣,机构也会更好的科学发展。

其次,客户的需求不止一个,有表面的,也有隐性的,有些需求甚至客户自己都没有觉察,而把客户的表面和隐性的需求挖出来的时候,财富就源源不断。

投资者的需求是一个结合体,简单又复杂,满足收益、安全、时间周期以及产品多样化四点。不论是打破刚兑还是供给侧改革,一方面要求了机构优化自身,;另一方面也要求了投资者在对待任何一个投资标的时,一定要看清楚“基本面”,也就是要看明白产品的最终资产是什么,机构的背景实力和风控能力如何。换言之,机构要想在市场竞争中占据优势,要么加强自身的项目风控能力和产品筛选能力,要么引入其他替代性的保障措施,例如第三方的担保和履约险等手段。许文堂先生强调,佳莹控股是科盛集团旗下全资子公司,佳莹控股定位是一家拥有优秀资产管理能力的全方位具有国际化视野的高端财富管理公司,为全球高净值华人提供服务。

再次,对于未来颠覆传统财富管理行业的技术或模式将会是什么问题,许文堂先生指出有两个方面,对于技术方面来讲,AI将在咨询方面与人工形成互补以及替代。对于模式方面来讲,今后财富管理机构要以客户各自的诉求为中心设计产品,而佳莹控股在产品设计这块具有独特的优势。

最后,现在中国私人财富市场持续释放着可观增长潜力和巨大价值。佳莹控股将凭借自身优质的产品采选能力、科学严谨的准入流程、严格全面的风控体系、持续优化的客户服务体系,再收获良好的客户口碑同时,也奠定了财富管理行业的地位。从“财富管理”、“资产管理”、“私人银行”到“境外资产配置”,佳莹控股始终坚持为高净值人群提供国内外标的明确、披露透明的优质产品,最大程度满足投资者多样化、个性化的投资需求,从而成为其心中最能托付的财富管理品牌。

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